În cadrul ședinței Guvernului României din 18 decembrie 2024, s-au propus modificări importante ale Legii nr. 129/2019 privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, cu scopul de a întări măsurile de prevenire, monitorizare și raportare a riscurilor financiare. Aceste schimbări vor afecta semnificativ entitățile raportoare din diverse sectoare, incluzând instituțiile financiare, agenții imobiliari, casele de schimb valutar și furnizorii de servicii de criptomonede.
- Rolul Oficiului pentru Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor:
- Oficiul va coordona evaluarea riscurilor naționale de spălare a banilor și finanțare a terorismului, în colaborare cu autoritățile competente și organismele de autoreglementare.
- Oficiul va informa autoritățile europene și statele membre despre riscurile evaluate și măsurile adoptate.
- Diseminarea informațiilor și monitorizarea eficienței:
- Oficiul va publica și transmite sinteza evaluării naționale a riscurilor către entitățile relevante.
- Autoritățile și instituțiile vor întocmi statistici despre eficiența măsurilor de prevenire, care vor fi centralizate și publicate anual de Oficiu.
- Măsuri de cunoaștere a clientelei pentru tranzacțiile imobiliare și jocuri de noroc:
- Entitățile raportoare (instituții financiare, agenți imobiliari) vor aplica măsuri stricte de identificare a clientelei pentru tranzacțiile imobiliare și jocurile de noroc.
- Obligația de a identifica toate tranzacțiile clienților și a le asocia cu profilul acestora.
- Reglementări pentru casele de schimb valutar și criptomonede:
- Casele de schimb valutar vor aplica măsuri de cunoaștere a clientelei pentru tranzacțiile care depășesc 2.000 de euro.
- Furnizorii de servicii de schimb între monede virtuale și fiduciare vor aplica măsuri similare pentru tranzacțiile de minimum 1.000 de euro.
- Monitorizarea tranzacțiilor neobișnuite sau suspecte:
- Entitățile raportoare vor trebui să monitorizeze și să documenteze tranzacțiile neobișnuite.
- În cazul tranzacțiilor suspecte, transmit un raport ori de câte ori o persoană expusă public este beneficiarul unei polițe de asigurare de viață și sunt identificate motive de suspiciune.
- Evaluarea riscurilor asociate noilor produse și tehnologii financiare:
- Instituțiile financiare vor trebui să identifice și să evalueze riscurile legate de noile produse și tehnologii înainte de lansarea acestora.
- Supravegherea asociațiilor și fundațiilor:
- Oficiul va supraveghea asociațiile și fundațiile pentru a identifica riscurile de finanțare a terorismului.
- Asociațiile și fundațiile pun la dispoziția Oficiului, la cererea acestuia, datele și informațiile necesare îndeplinirii atribuțiilor prevăzute de lege.
- Asociațiile și fundațiile vor implementa la nivel intern controale adecvate pentru a asigura faptul că fondurile sunt contabilizate integral și sunt cheltuite în conformitate cu scopul și obiectivele activității declarate în statut și să ia măsuri rezonabile pentru a confirma informațiile despre beneficiari și asociațiile/fundațiile asociate.
- Sancțiuni pentru nerespectarea cerințelor legale:
- Sanțiunea se aplică persoanelor fizice care nu respectă obligațiile stabilite pentru asociațiile și fundațiile înființate conform Ordonanței Guvernului nr. 26/2000, și care nu furnizează, la cererea Oficiului pentru Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor, datele și informațiile necesare îndeplinirii atribuțiilor legale.
- Se pedepsește cu avertisment sau cu amendă cuprinsă între 10.000 lei și 90.000 lei.
Aceste modificări vizează întărirea controlului asupra fluxurilor financiare și protejarea sistemului financiar național de riscurile legate de spălarea banilor și finanțarea terorismului, conform standardelor europene și internaționale.
